Guide

Relancer un client qui ne paie pas : la marche à suivre

De la relance amicale à l'injonction de payer : les étapes, les délais légaux, les pénalités que vous pouvez réclamer et des modèles de messages prêts à envoyer.

Vérifié le 5 août 2026. Ce guide est informatif : en cas de doute sur votre situation, demandez à un expert-comptable.

Un impayé n'est presque jamais un refus de payer. C'est un oubli, une facture perdue dans une boîte mail, ou une trésorerie tendue chez le client. La relance méthodique règle la grande majorité des cas — à condition de ne pas attendre, et de garder une trace de chaque étape.

Les délais que la loi vous donne

Le délai de paiement entre professionnels ne peut dépasser 60 jours à compter de l'émission de la facture, ou 45 jours fin de mois. À défaut d'accord, il est de 30 jours après réception.
Les pénalités de retard courent dès le lendemain de l'échéance, sans qu'il soit nécessaire de les réclamer ni d'adresser une mise en demeure.
L'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement est due de plein droit pour chaque facture en retard, entre professionnels. Article L. 441-10 du Code de commerce.
La prescription est de 5 ans entre professionnels, mais de seulement 2 ans si votre client est un particulier. Passé ce délai, la créance n'est plus recouvrable.

La progression, dans l'ordre

1. La relance amicale — J+3 après l'échéance

Partez du principe que c'est un oubli, parce que c'est presque toujours le cas. Un ton neutre, la facture en pièce jointe, et surtout aucune accusation.

Modèle — première relance

Objet : Facture FAC-2026-0042 — arrivée à échéance Bonjour, Je me permets un petit rappel concernant la facture FAC-2026-0042 d'un montant de 1 200,00 €, arrivée à échéance le 3 août. Sauf erreur de ma part, je n'ai pas encore reçu le règlement. Il est possible qu'elle vous soit passée entre les mains — je vous la remets en pièce jointe. Si le paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message. Bien à vous,

2. La relance ferme — J+15

On rappelle l'échéance dépassée et on mentionne, sans menacer, que des pénalités sont exigibles. Le simple fait de les évoquer suffit dans beaucoup de cas.

Modèle — deuxième relance

Objet : Facture FAC-2026-0042 — 15 jours de retard Bonjour, Malgré mon message du 6 août, la facture FAC-2026-0042 (1 200,00 €) reste impayée. Son échéance était fixée au 3 août. Je vous rappelle que, conformément à l'article L. 441-10 du Code de commerce, tout retard entraîne des pénalités de retard ainsi qu'une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement. Pouvez-vous m'indiquer une date de règlement ? Si une difficulté particulière se présente, n'hésitez pas à m'en parler : un échéancier est toujours préférable à un silence. Bien à vous,

3. La mise en demeure — J+30

C'est l'étape qui change la nature de la relation. Elle s'adresse par lettre recommandée avec accusé de réception — c'est cet accusé qui vous servira de preuve devant un juge. La lettre doit porter le mot « mise en demeure », le montant dû, le rappel de l'échéance et un délai impératif.

Modèle — mise en demeure

Objet : MISE EN DEMEURE DE PAYER — facture FAC-2026-0042 Madame, Monsieur, Par la présente, je vous mets en demeure de me régler la somme de 1 200,00 € correspondant à la facture FAC-2026-0042 du 4 juillet 2026, échue le 3 août 2026 et demeurée impayée malgré mes relances des 6 et 18 août. À cette somme s'ajoutent les pénalités de retard ainsi que l'indemnité forfaitaire de 40 € prévue à l'article L. 441-10 du Code de commerce. Vous disposez d'un délai de huit jours à compter de la réception de ce courrier pour procéder au règlement. À défaut, je me réserve le droit d'engager toute procédure de recouvrement, sans nouvel avis. Je vous prie d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de mes salutations distinguées.

4. La procédure

Si la mise en demeure reste sans effet, deux voies principales s'offrent à vous :

L'injonction de payer — procédure écrite, sans audience, peu coûteuse. Vous déposez une requête auprès du tribunal compétent avec vos justificatifs : devis signé, facture, relances, accusé de réception de la mise en demeure. C'est la voie la plus adaptée aux petites créances non contestées.
La procédure de recouvrement par commissaire de justice — possible sans juge pour les créances contractuelles inférieures à un certain montant, à condition que le débiteur l'accepte.

Dans les deux cas, votre dossier vaut ce que valent vos traces : le devis accepté, la facture conforme, et la preuve que vous avez relancé.

Ce qui évite d'en arriver là

Demander un acompte. Un client qui a déjà payé 30 % paie presque toujours le solde.
Facturer immédiatement à la fin de la prestation. Chaque semaine d'attente est une semaine de retard ajoutée.
Écrire les pénalités sur la facture. Elles ne sont exigibles que si elles y figurent — voyez le guide sur les mentions obligatoires.
Relancer tôt et systématiquement. Une relance à J+3 passe pour un rappel ; la même à J+45 passe pour une réclamation.

Automatiser sans devenir désagréable

La difficulté n'est pas d'écrire ces messages, c'est de penser à les envoyer — au bon moment, à chaque client, pendant que vous travaillez sur autre chose. Novelio Devis les envoie à votre place, avec vos mots, jamais le week-end, et s'arrête dès que le client répond ou paie. Le ton monte progressivement : amical d'abord, ferme seulement pour les impayés.